Gestion sous mandat

Au travers de la gestion sous mandat, vous nous déléguez la gestion financière de votre patrimoine, et nous prenons alors entièrement en charge la mise en place et le suivi de votre portefeuille. Concentrées sur notre unique métier qu’est la gestion de portefeuilles, nos équipes analysent en permanence, l’évolution de l’environnement économique et financier, des différentes valeurs ou fonds d’investissements (FIA). Cette gestion financière active permet un ajustement permanent du risque des portefeuilles en fonction des contraintes et objectifs qui ont été définis.

Etapes de la mise en place du mandat:

1 Définition des objectifs et des contraintes
Après une étude approfondie de votre situation patrimoniale et de vos objectifs, nous définissons avec vous le cadre de la gestion financière : Objectifs, durée d’investissement, limites de risques… Tous ces éléments sont alors repris dans le mandat de gestion.

2 Ouverture d’un compte
Les avoirs qui nous sont confiés en gestion, sont déposés chez notre partenaire dépositaire, CM-CIC Securities, filiale de Groupe  Crédit Mutuel CIC (4ème groupe bancaire français).  Un compte titres est donc ouvert à votre nom chez CM-CIC Securities qui sera le garant de vos dépôts ainsi que l’établissement financier chargé d’effectuer tous les mouvements de cash (Virements, encaissements de chèques, nantissements, transfert de titres…)

3 La gestion financière
La gestion financière de votre portefeuille est assurée par les équipes de SPPI Finance.  Choix des supports d’investissements, achats/ventes de titres, suivi de l’encaissement des coupons et dividendes, suivi des opérations sur titres. En fonction de vos contraintes et du montant des actifs gérés, nous vous proposons une gestion en FIA et/ou en titres vifs sur des comptes titres ordinaires ou PEA.

4 Suivi des portefeuilles
Prévue contractuellement dans le mandat, une information régulière des opérations et de l’évolution de votre portefeuille vous est adressée. Celle-ci reprend le détail des transactions, une situation trimestrielle du portefeuille et un rapport de gestion par semestre. Une consultation quotidienne des comptes par internet est proposée et les gérants restent disponibles à tout moment pour répondre à toutes vos interrogations.